Pénzöszvér: okos dolog fillérekért bűnözővé válni?

A könnyű, otthon végezhető munka álcája alatt az internetes bűnözők úgynevezett pénzöszvéreket képeznek ki, akik általában tudtukon kívül segítenek az illegálisan szerzett pénzek tisztára mosásában. Az angolul money mule-nak hívott személy a könnyű pénz ígéretének bedőlő ember, akit egy bűnöző hamis álláshirdetéssel vagy megtévesztéssel szervez be. A beszervezést végző csaló gyakran pénzügyi szakmában jártasnak állítja be magát, például virtuális pénzplatformok képviselőjének. A pénzöszvér feladata egyszerű: bankszámlájára pénzt fogad, általában nagy összegeket, majd ezeket tovább utalja, és nyilván mindezért jutalékot kap. Eközben viszont a bűnözők illegális tevékenységéből származó pénzt mossa tisztára, és maga is bűncselekményt követ el.

A pénzöszvéreket tipikusan közvetlenül e-mailben vagy közösségi oldalakon elhelyezett hamis álláshirdetésekkel keresik meg, és célzottan a pénzszűkében lévő diákokat vagy a semmit sem sejtő nyugdíjasokat célozzák meg. Azonban gyakori az is, hogy az úgynevezett romantikus csalás áldozatait veszik rá a pénzek mozgatására. A romantikus csalás forgatókönyve szerint a bűnözők először egy hamis közösségi profilt hoznak létre, például egy megözvegyült, jó képű középkorú férfiét. Majd ennek nevében flörtölni kezdenek a közösségi oldalakon, és behálózzák a naiv, tipikusan idősebb célszemélyeket, akik érzelmileg is kötődnek hozzájuk. Az FBI becslése szerint a romantikus csalások áldozatainak csaknem egyharmadát használták pénzöszvérnek.

Egy decemberben tartott összehangolt razzián az Europol munkatársai 26 országban 422 embert tartóztattak le, és összesen több mint négyezer pénzöszvért és pénzöszvérmenedzsert azonosítottak. A pénzügyi intézmények támogatásával megszervezett rendőrségi akció másik eredménye, hogy közel ötezer pénzmosási kezdeményezést is megakadályoztak, amelyek együttesen 33,5 millió eurós kárt okoztak volna. Az Europol december elején kiadott sajtóközleménye szerint egyébként ez a hatodik alkalom, hogy hasonló razziát tartottak.